You are here: Home » Wonen » De aflossingsvrije hypotheek past bij?

De aflossingsvrije hypotheek past bij?

geschreven door testman

Welke hypotheekvorm bij je past hangt af van je levensstijl wordt altijd gezegd. Ik vraag me dan ook altijd af bij welke past dat dan. Het is zo dat bij de aflossingsvrije hypotheek je maandelijks alleen rente betaalt en niet verplicht ook maar iets af te lossen. Wat voor levenstijl pas daar dan bij?

Omdat je alleen rente betaald zijn de maandlasten laag of in ieder geval lager. Maar je bouwt ook geen vermogen op, maar je houdt wel meer over om andere dingen te doen, zoals het inrichten van je huis. Aan het einde van de looptijd is het huis alleen nog niet van jou.

De aflossingsvrije hypotheek is vooral interessant mensen die er zeker van zijn de hypotheek aan het eind van de looptijd te kunnen aflossen. Dit lijkt wellicht de beste hypotheek te zijn voor als je starter bent. Maar de aflossingsvrije hypotheek is niet zo geschikt voor starters, omdat je bij de meeste banken maximaal 75% van de executiewaarde gefinancierd kunt krijgen.

Let wel op, dat de hypotheekrente niet meer aftrekbaar is na 30 jaar. Indien je na deze periode de hypotheek niet afgelost hebt en je verlengd de hypotheek, zullen de netto hypotheek lasten sterk stijgen, omdat er nog wel rente betaald moet worden over het geleende bedrag.

Andere berichten in rubriek Hypotheek:

Gerelateerde artikelen

5 reacties

t 4 oktober 2007 - 00:54

Leuk artikel,
echter hierbij wordt ‘gemakshalve’ de inflatie vergeten.
een schuld van €100.000 is over 30 jaar IN HEDENDAAGS geld uitgedrukt nog ca € 50.000 waard (inflatie 2,3%/jaar)
Anders gezegd Je huis van €200.000 zal over 30 jaar bij deze inflatie in HEDENDAAGS geld inderdaad nog €200.000 waard zijn, maar in geld over 30 jaar uitgedruk waarschijnlijk de €400.000 overstijgen.
Bedenk dat de inflatie in de vorige eeuw beduidend hoger was, voorbeeld:
Volkswagen Kever 1963 ca NLG 5000,= ~€2.300,=
Succes met kopen van een Nieuwe vergelijkbare auto
(dus een VW-GOLF)

Reageer
t 4 oktober 2007 - 00:54

Leuk artikel,
echter hierbij wordt ‘gemakshalve’ de inflatie vergeten.
een schuld van €100.000 is over 30 jaar IN HEDENDAAGS geld uitgedrukt nog ca € 50.000 waard (inflatie 2,3%/jaar)
Anders gezegd Je huis van €200.000 zal over 30 jaar bij deze inflatie in HEDENDAAGS geld inderdaad nog €200.000 waard zijn, maar in geld over 30 jaar uitgedruk waarschijnlijk de €400.000 overstijgen.
Bedenk dat de inflatie in de vorige eeuw beduidend hoger was, voorbeeld:
Volkswagen Kever 1963 ca NLG 5000,= ~€2.300,=
Succes met kopen van een Nieuwe vergelijkbare auto
(dus een VW-GOLF)

Reageer
Redactie Wonen 4 oktober 2007 - 11:20

Dat is gemakshalve inderdaad vergeten, bedankt voor de aanvulling.

Reageer
Redactie Wonen 4 oktober 2007 - 11:20

Dat is gemakshalve inderdaad vergeten, bedankt voor de aanvulling.

Reageer
RS 4 oktober 2007 - 22:57

Inderdaad gemakshalve “vergeten’ Echter de achterliggende gedachte is zeer belangrijk !
Wat is er namelijk op tegen om na 30 jaar een acceptabele (door de inflatie gecorrigeerde) woonlast over te houden ?
Aflossen is immers nu sparen voor een (evt)nalatenschap!!

Motto: geniet van je mogelijkheden nu het nog kan, zonder een problematische (financiele) toekomst achter te laten !!

Reageer
RS 4 oktober 2007 - 22:57

Inderdaad gemakshalve “vergeten’ Echter de achterliggende gedachte is zeer belangrijk !
Wat is er namelijk op tegen om na 30 jaar een acceptabele (door de inflatie gecorrigeerde) woonlast over te houden ?
Aflossen is immers nu sparen voor een (evt)nalatenschap!!

Motto: geniet van je mogelijkheden nu het nog kan, zonder een problematische (financiele) toekomst achter te laten !!

Reageer

Laat een reactie acter

WP2Social Auto Publish Powered By : XYZScripts.com